פורום מיסוי וחשבונאותקטגוריה: מס הכנסהסיום עבודה והתחשבנות
ליאור שאל לפני 4 חודשים

אני עצמאי עם עסק קטן של תיקונים ואני חייב דחוף רכב חדש בשביל העבודה. העניין הוא שבעוד חמישה חודשים בערך אמורה להיפתח לאשתי קרן השתלמות שזה בדיוק הסכום שאנחנו צריכים בשביל הרכב, אבל אני לא יכול לחכות עד אז. עכשיו, אמרו לי אנשים שבגלל המצב  אפשר לפתוח את הקרן השתלמות לפני המועד ולא לשלם מס – זה נכון? זה כדאי? איזה עוד משמעויות יש לפתיחה המוקדמת הזאת מבחינת מסים? ותשואות? עדיף לקחת הלוואה ולא לפתוח את הקרן עכשיו? כי חשבתי לקחת הלוואה מהירה כמו זאת שפה https://www.bankhapoalim.co.il/he/loans/instant-loan ולנסות לבקש שהיא תהיה בלון ואז אני אוכל להחזיר כשתיפתח הקרן – מה דעתכם? זה אפשרי? הם ייתנו לי לעשות את זה בכלל? תודה

1 תשובות
נאוה רומי צוות שאל לפני 2 חודשים

אכן יש הטבת מיסוי זמנית לפיה מי שפוטר – הוא או בן זוגו- הוצא לחלת או שיש ירידה בהכנסתו יכול למשוך את קרן ההשתלמות גם אם טרם עברו 6 שנים מפתיחתה. ההטבה מוגבלת עד למשיכה של 45,000 שח. 
לגבי השאלה האם עדיף לקחת הלוואה – זה תלוי בריבית ובתנאי החזר ההלוואה הבנקאית  לעומת מה התשואות הצפויות  בקרן (ואלו כמובן הערכות עתידיות ).
בהצלחה

האמור לעיל אינו בגדר יעוץ מקצועי והוא כפוף לתנאי האתר.